Que vous veniez d’établir votre cabinet ou prépariez la vente de votre clinique, nos solutions spécialisées, pour les professionnels de la santé, peuvent vous aider à répondre aux besoins de votre pratique. Faire affaire avec Potvin Lemay Berard et associés, c’est s’assurer d’une analyse de l’incorporation, d’un accompagnement lors de l’association, d’un conseil au moment de l’achat, du démarrage ou de la vente de la clinique. Que vous soyez médecin, pharmacien, dentiste, ou autres professionnels de la santé, nous sommes là pour vous aider à réaliser votre potentiel financier. Simplifier et optimiser votre situation financière, c’est aussi vous libérer du temps pour ce qui vous importe vraiment.
Approche adaptée à votre pratique
Sachant qu’il n’y a pas d’approche universelle de la planification financière, nous commencerons par chercher à comprendre ce qui compte vraiment pour vous et votre pratique.
Accompagnement complet pour les décisions importantes des professionnels de la santé
Les professionnels qui planifient leurs pratiques devront prendre ces six décisions importantes:
- La décision sur la constitution en société
- La décision sur la rémunération
- La décision sur l’épargne et les placements
- La décision sur la retraite
- La décision sur l’héritage financier
- La décision sur les protections de votre pratique et de votre patrimoine
Vous devez dès le départ prendre ces six décisions – et continuellement les réévaluer au fil de votre carrière. Réfléchissez à vos attentes pour la retraite (minimiser l’impôt, laisser un héritage, maximiser le transfert de patrimoine, etc.). Collaborez avec quelqu’un qui comprend les besoins uniques des professionnels.
Parce que vous êtes professionnels de la santé, votre planification financière doit tenir compte de ces cinq décisions importantes. Si ce n’est pas le cas, vous n’êtes peut-être pas préparé convenablement pour votre retraite. Vous avez besoin de solutions qui s’ajustent aux réalités changeantes et qui sortent de l’ordinaire pour faire face aux situations financières uniques des professionnels, ainsi que pour saisir les occasions qui se présentent.
Services privés de gestion de patrimoine
Les Services privés de gestion de patrimoine IG* intègrent les recommandations de nos spécialistes à l’interne—comptables fiscalistes, avocat(e)s/notaires spécialisés en planification successorale et spécialistes de la construction de portefeuille, de la gestion du risque et de la gestion des liquidités—dans votre Plan vivant IGMC personnalisé. De plus, avec votre accord, notre équipe peut discuter de nos recommandations avec vos autres conseiller(ère)s personnels—y compris vos avocat(e)s, comptables et conseiller(ère)s d’affaires – afin de s’assurer que leurs perspectives et leurs points de vue sont pris en compte dans le plan que nous vous proposons.
Les Services privés de gestion de patrimoine peuvent être particulièrement appréciés des personnes et des familles dont les besoins sont plus complexes, comme les propriétaires d’entreprise, les professionnel(le)s, les agriculteur(trice)s et les pêcheur(euse)s. Les aspects sur lesquels nous nous penchons particulièrement comprennent entre autres la planification multigénérationnelle du patrimoine, la planification successorale pour les familles non traditionnelles ou pour les bénéficiaires ayant une incapacité, les rentes de retraite et la rémunération des dirigeants et dirigeantes, et l’immobilier.
Un savoir-faire intégré
Nous offrons des conseils qui englobent tous les aspects de votre vie financière.
*Les Services privés de gestion de patrimoine sont offerts à la discrétion du conseiller ou de la conseillère IG et de l’équipe de la Planification financière avancée, et en fonction de divers facteurs, comme l’actif administré.
Ce que disent nos clients professionnels de la santé
"L'équipe Dion Gauthier nous a impressionnés par son accueil chaleureux, son écoute attentive, et sa capacité à simplifier les concepts financiers complexes. Grâce à eux, nous avons une vision claire de notre avenir financier. Nous apprécions le service personnalisé et la disponibilité de l’équipe."
- Rock
"L'équipe Dion Gauthier offre un service exceptionnel avec une grande disponibilité. Les conversations sont toujours enrichissantes, et les explications des stratégies possibles sont claires et accessibles."
- Lyne
"L'équipe Dion Gauthier m'inspire confiance depuis notre toute première rencontre. Avec une approche personnalisée et une grande clarté dans l'explication des stratégies financières, ils m'aident à prendre des décisions éclairées."
- Mathieu